|
יעוץ ביטוחי פנסיוני מקצועי ואובייקטיבי מבטיח:
1. שאתם משלמים בדיוק את הסכומים המתאימים ולא
"תורמים" כספים לחברות הביטוח.
2 . שהפוליסות מתאימות בדיוק לצרכים שלכם ותקפות,כלומר,
ברות מימוש בעת הצורך.
3. שאתם מנצלים את כל האפשרויות להטבות, החזרי מס ופטור ממס.
4. שהחיסכון הפנסיוני שתצברו במהלך חייך יהיה בהיקף הגדול ביותר
שניתן באותן הפקדות חודשיות ויספיק עפ"י שאיפותיכם וצרכיכם..
הייעוץ הפנסיוני בארץ ניתן ע"י חברות שונות, להלן האפשרויות:
1 . שים לב!
סוכן ביטוח או משווק פנסיוני אינם יועצים פנסיוניים וחל עליהם איסור שימוש במילה "ייעוץ" ,
הסוכן והמשווק הינם שלוחי חברות הביטוח והגופים הפנסיוניים.
2 . חלק מתאגידי הייעוץ (בעיקר הבנקים - אך לא רק) בעלי רישיון ייעוץ אך מקבלים עמלות הפצה
מהגופים הפיננסיים ולכן "ייעוץ חינם" הניתן ע"י תאגידי ייעוץ אלה עלול בחלק מהמרים להתברר
כמוטעה ויקר יחסית.
3. יועצים פרטיים ברישיון משרד האוצר הפועלים באופו אובייקטיבי לחלוטין ומספקים ללקוח
מסמך גילוי נאות אודות אי קבלת עמלות כלשהן מהגופים.
4. תאגידי ייעוץ פנסיוני -חברות שרישיונן עפ"י בקשתן מותנה באי קבלת עמלות כלשהן מהגופים
ומספקות ללקוח מסמך גילוי נאות אודות אי קבלת עמלות אלה.
|
לקבלת הצעות מחיר לייעוץ פנסיוני אישי ומשפחתי ופרטים אודות אפשרויות
והערכת תועלות מקדימה מהיועצים הרשומים באתר נא לעבור לדף איתור
יועצים, בו מלאו ושילחו הטופס .
פרטיכם נשלחים ליועצים אובייקטיביים הרשומים באתר ואינם
משמשים למשלוח פרסומות ע"י מנהלי האתר.
|
ייעוץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר במסלול טהור (ללא קבלת עמלות הפצה או כל תגמול אחר מחברות
ביטוח וגופים פיננסיים, מבטיח שאומנם הייעוץ חוצה חברות – נקי מהסדרים ושיתופי פעולה הגורמים לניגוד
אינטרסים .
(סוכן הינו שלוח החברה ובאופן טבעי סיבר שיהיה נאמן יותר להכנסתו מאשר לשלך !)
חלק מהחברות המורשות ע"י משרד האוצר ובעלות רישיון יועץ פנסיוני - תאגיד, והיועצים הפנסיוניים
האובייקטיביים מאפשרים לפונים פגישת ייעוץ והערכת תועלות ראשונית עם יועצים פנסיוניים בעלי רישיון
לעומדים בקריטריונים של גובה שכר מעל הממוצע ובני גילאים מסויימים.
|
